民生加银双核能源混杂型证券投资基金(A 类份额)
基金家具贵寓摘抄更新
编制日历：2024 年 12 月 23 日
送出日历：2025 年 1 月 10 日
本摘抄提供本基金的错误信息，是招募确认书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募确认书等销售文献。
一、家具简略
基金简称 民生加银双核能源混杂 基金代码 012495
下属基金简称 民生加银双核能源混杂 A 下属基金往来代码 012495
民生加银基金管制有限公
基金管制东谈主 基金托管东谈主 招商银行股份有限公司
司
上市往来所及上市日
基金合同顺利日 2022 年 1 月 11 日 -
期
基金类型 混杂型 往来币种 东谈主民币
运作形势 等闲绽放式 绽放频率 每个绽放日
启动担任本基金基金
基金司理 李君海 司理的日历
证券从业日历 2015 年 3 月 2 日
《基金合同》顺利后，结合 20 个使命日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者
基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期诠释中给以裸露；连
其他 续 60 个使命日出现前述情形的，基金管制东谈主应在 10 个使命日内向中国证监会诠释
并建议处治决策，如抓续运作、改造运作形势、与其他基金合并或者远隔基金合同
等，并在 6 个月内召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资认识与投资策略
请投资者阅读《招募确认书》第九章了解详备情况
在严格遏抑风险的前提下，通过精选优质的行业及上市公司，谋求基金财富的永恒稳
投资认识
健升值，力图为投资者创造高于功绩比较基准的投资讲演。
本基金的投资畛域包括国内照章刊行上市的股票(包括中小板、创业板过头他中国证监
会注册或核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内照章刊行和上市往来的
国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府援助机构债券、政府援助债券、地点政府债券、可改造债券、
投资畛域 可交换债券过头他经中国证监会允许投资的债券)、生息品（包括股指期货、国债期货、
股票期权等）、财富援助证券、货币市集器具、同行存单以及法律法例或中国证监会允
许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相关法则） 。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当表率后，
不错将其纳入投资畛域。
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本基金投资组合中股票投资比例为基金财富的 60%-95%，其中投资于港股通标的股票
不朝上股票财富的 50%，投资于本基金界定的“双核能源”相关股票的比例不低于非
现款基金财富的 80%；每个往来日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约
需交纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金财富净值的 5%的现款或到期日在一年以
内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限定，基金管制东谈主在履行妥当程
序后，不错补救上述投资品种的投资比例。
本基金所指“双核能源”是指中国经济从高速增长阶段向高质料发展阶段，靠近着经
济结构转型及糟践结构升级，这其中蕴含着稠密而又丰富的投资契机。本基金股票投
资将重心挖掘中国经济结构转型和糟践结构升级进程中受益的行业和个股，禁受“自
主要投资策略 上而下”与“从下到上”相结合的投资策略，挖掘盈利增长趋势明确、具备抓续成长
能源的优质行业及个股。具体投资策略包括：大类财富建树策略、股票投资策略、债
券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、财富援助
证券投资策略。
中证 800 指数收益率×65%+恒生详尽指数收益率（经汇率估值补救）×15%+中债详尽
功绩比较基准
指数收益率×20%
本基金是混杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，
风险收益特征 低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市集轨制以及往来公法等各异带来的非常风险。
(二) 投资组合股产建树图表/区域建树图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与想到项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1、合同顺利已往/基金份额增设已往的相关数据按履行存续期狡计，不按统统这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形势/费率
/抓有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.00%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.80%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥180 天 0.00%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金管制东谈主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中法则申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率法则实施，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相关用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
管制费 1.2% 基金管制东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审计用度 994.54 元 司帐师事务所
信息裸露费 0.00 元 法则裸露报刊
基金合同顺利后与基金相关的讼师费、基
其他用度 金份额抓有东谈主大会用度等不错在基金财产 相关做事机构
中列支的其他用度，按照国度揣度法则和
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基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募确认书或其
更新。
注：1、审计用度、信息裸露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行
金额以基金按期诠释裸露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银双核能源混杂 A
基金运作详尽费率（年化）
抓有本事 1.57%
注：基金运作详尽费率=固定管制费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度想到占基金逐日平均
财富净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与错误辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能逝世投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募确认书》等销售文献。投成本基金可能遭遇
的主要风险包括：本基金非常风险、市集风险、管制风险、行状谈德风险、流动性风险、财富建树风险、合
规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、税负增多风险及
其他风险等。本基金非常风险包括：
杠杆风险：因股指期货禁受保证金往来而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金财富可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金财富可能因股指期货合约
之间价差的相等变动而遭受缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金抓有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓抓有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、往来量不实时，将会导致缓期操作实施难度
种植、往来成本增多，从而可能对基金财富变成不利的影响。
期货盯市结算轨制带来的现款管制风险：股指期货遴选保证金往来轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金管制条目高。当市集抓续向不利标的波动导致期货保证金不及，如若未能在法则的时间内补足
保证金，按法则将被强制平仓，可能给基金财富带来超出预期的逝世。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍抓有未平仓合约，往来所将按照交割结算价将账
户抓有的合约进行现款交割，因此无法不时抓有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金管制东谈主左右基金财富投资于股指期货时，会奋力遴荐资信情状优良、风险遏抑本事强
的期货公司行为经纪商，但弗成阻绝在极点情况下，所遴荐的期货公司在往来进程中存在行恶、非法缱绻行
为或停业算帐导致基金财富遭受逝世。
连带风险：为基金财富进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金财富可能因被连带
强行平仓而遭受逝世。
未平仓合约弗成不时抓有风险：由于国度法律、法例、计策的变化、中金所往来公法的修改、进攻设施
的出台等原因，基金财富抓有的未平仓合约可能无法不时抓有，基金财富必须承担由此导致的逝世。
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国债期货的投资可能靠近市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所抓有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的非常风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利成果，使之发生惟恐损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱开辟或了结头寸的风险，此类风险时常是由市集穷乏广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法餍足保证金条目，使得所抓有的头寸靠近被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类财富的投资中将财富援助证券纳入到投资畛域当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的财富援助证券之债务东谈主出现走嘴，或在往来进程中发生交收走嘴，或由于资
产援助证券信用质料缩小导致证券价钱下落，变成基金财产逝世。
②利率风险：市集利率波动会导致财富援助证券的收益率和价钱的变动，一般而言，如若市集利率上
升，本基金抓有财富援助证券将靠近价钱下落、本金逝世的风险，而如若市集利率下落，财富援助证券利息
的再投资收益将靠近下落的风险。
③流动性风险：受财富援助证券市集限度及往来活跃进程的影响，财富援助证券可能无法在合并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金财富靠近再投资风险。
⑤操格调险：基金相关当事东谈主在业务各才能操作进程中，因里面遏抑存在弱势或者东谈主为成分变成操作失
误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权非法往来、往来失误、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限定或合同弗成泛泛实施，导致基金财产的
逝世。
本基金的投资畛域包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、信用
风险和操格调险等。市集风险指由于标的价钱变动而产生的生息品的价钱波动。流动性风险指当基金往来量
大于市集可报价的往来量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金餍足开辟或者防守生息品合
约头寸所条目的保证金而带来的风险。信用风险指往来敌手不肯或无法履行条约的风险。操格调险则指因交
易进程、往来系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时间所导致的逝世。
①港股往来失败风险
港股通业务试点本事存在逐日额度限定。在香港聚合往来统统限公司开市前阶段，当日额度使用罢了
的，新增的买单禀报将靠近失败的风险；在联交所抓续往来时段，当日额度使用罢了的，当日本基金将靠近
弗成通过港股通进行买入往来的风险。如若翌日港股通相关业务公法发生变化，以新的业务公法为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金财富价值，从而导致基金财富靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时间延长或是汇率数据失误等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外市集的风险
本基金通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运
行情况、货币计策、财政计策、税收计策、产业计策、往来公法、结算、托管以过头他运格调险等多种成分
的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金财富靠近潜在风险。
本基金的一部分财富将可能投资于流畅受限证券。流畅受限证券包括非公开刊行股票、公开刊行股票网
下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往来证券，所包括的风险主要有由锁按期导致的流动性风
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险，以及由估值时势的原因导致的本基金的基金净值偏离所抓有股票的收盘价所对应的净值等风险。
(二) 错误辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东谈主依照恪尽责守、素养信用、严慎勤劳的原则管制和左右基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金家具贵寓摘抄信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基
金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的相关信息，敬请同期存眷基金管制东谈主发布的相关临时公告等。
对于本基金的争议处治形势，请投资者存眷本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询形势
以下贵寓详见基金管制东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户做事电话 400-8888-388 磋磨。
六、其他情况确认
无。
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霸凌 拳交
